Kartu kredit kini bukan hanya soal alat bayar, tetapi juga gaya hidup digital. Salah satu produk yang menarik perhatian adalah Digibank Live Fresh VISA by DBS, kartu kredit yang dirancang khusus untuk generasi aktif, baik anak muda maupun profesional, yang gemar belanja online, sering traveling, dan ingin kemudahan serba digital. Dengan cashback, reward points yang tidak kadaluarsa, hingga promo lifestyle, kartu ini hadir sebagai pilihan praktis untuk mengelola transaksi sehari-hari.
💡 Jadi, Poinnya….
- Cashback 5% Belanja Online: Nikmati cashback hingga Rp 500.000 per bulan untuk transaksi online, ideal bagi yang sering belanja di e-commerce.
- Rewards Point Fleksibel: Setiap Rp 10.000 transaksi = 1 poin reward tanpa masa kedaluwarsa, bisa ditukar jadi cashback maupun e-voucher.
- All-in-One Digital: Dari aktivasi, cicilan hingga penukaran poin bisa dilakukan 24/7 lewat aplikasi digibank by DBS.
Sekilas Tentang Produk
Kartu kredit digibank Live Fresh by DBS merupakan kartu yang dirancang untuk anak muda dan profesional yang aktif bertransaksi online maupun offline. Keunggulan utamanya adalah cashback belanja online, reward points yang fleksibel, promo lifestyle, serta kemudahan pengelolaan kartu sepenuhnya melalui aplikasi digital.
Setelah aplikasi disetujui, pengguna akan langsung mendapatkan kartu digital yang bisa dipakai segera, sementara kartu fisik akan dikirim maksimal dalam 14 hari kerja. Proses approval cepat, hanya sekitar 60 detik bila semua syarat terpenuhi.
Persyaratan Pengajuan
Untuk bisa mengajukan kartu ini, calon nasabah perlu memenuhi beberapa kriteria:
- Warga Negara Indonesia (WNI) dengan usia minimal 21 tahun.
- Belum memiliki produk apapun di DBS.
- Sudah memiliki kartu kredit lain minimal 1 tahun.
- Memiliki penghasilan bulanan minimum Rp 3 juta.
- Berdomisili di area tertentu seperti Jakarta, Bandung, Surabaya, Medan, Bali, Makassar, dan kota-kota lain yang ditentukan DBS.
Fitur dan Keuntungan Utama
A. Cashback 5% Belanja Online
- Setiap transaksi belanja online berhak mendapatkan cashback 5% hingga Rp 500.000 per bulan.
- Alokasi cashback: Rp 300.000 untuk kartu utama dan Rp 200.000 untuk kartu tambahan.
- Untuk klaim cashback, nasabah cukup mengirim SMS dengan format tertentu ke nomor operator yang ditentukan DBS.
B. Rewards Point Tanpa Kedaluwarsa
- Setiap transaksi Rp 10.000 = 1 poin reward.
- Poin reward tidak memiliki masa kedaluwarsa, sehingga bisa dikumpulkan dalam jangka panjang.
- Poin dapat ditukar dengan berbagai keuntungan, misalnya:
- 2.500 poin = Rp 100.000 cashback.
- 5.000 poin = e-voucher senilai Rp 200.000 (Blibli, Tokopedia, Traveloka, dan merchant lainnya).
- Penukaran poin bisa dilakukan dengan mudah melalui aplikasi digibank by DBS.
C. Cicilan Fleksibel Hingga 60 Bulan
- Fasilitas digibank Pay Later memungkinkan pengguna mengubah transaksi menjadi cicilan dengan tenor hingga 60 bulan.
- Semua pengaturan cicilan dapat dilakukan langsung dari aplikasi, tanpa harus menghubungi call center.
D. Promo Lifestyle dan Merchant Partner
- Diskon hingga 50% di lebih dari 250 merchant dalam negeri, meliputi kuliner, fashion, dan travel.
- Lebih dari 150 merchant partner tersedia di Singapura.
- Promo khusus: Buy 1 Get 2 di Starbucks yang berlaku di area bandara domestik (syarat dan ketentuan berlaku).
E. Kemudahan Digital
- Semua hal dapat diatur lewat aplikasi digibank by DBS: aktivasi kartu, pembuatan PIN, cek transaksi, hingga penukaran poin.
- Kapan saja dan di mana saja, akses penuh tersedia 24/7.
Biaya dan Tarif
| Jenis Biaya/Layanan | Rincian |
|---|---|
| Iuran Tahunan | Rp 400.000 (utama) & Rp 150.000 (tambahan) |
| Gratis Tahun Pertama | Bebas biaya bila ada transaksi dalam 60 hari pertama. |
| Tebus Iuran dengan Poin | 10.000 poin (utama), 3.800 poin (tambahan). |
| Bunga Transaksi | 1,75% per bulan untuk transaksi & penarikan tunai. |
| Minimum Pembayaran | 5% dari tagihan atau Rp 25.000 (hingga 31 Des 2025). |
| Denda Keterlambatan | 1% dari tagihan, maksimal Rp 100.000 (hingga 31 Des 2025). |
| Overlimit Fee | 5% atau minimum Rp 125.000. |
| Biaya Tarik Tunai | 6% atau minimum Rp 75.000 per transaksi. |
| Biaya Lain | Salinan tagihan, penggantian kartu, biaya redeem poin tertentu, dll. |
Keunggulan vs Kekurangan
✔ Keunggulan:
- Cashback besar 5% untuk belanja online.
- Poin reward tidak kedaluwarsa, fleksibel untuk ditukar.
- Cicilan panjang hingga 60 bulan dengan bunga ringan.
- Banyak promo lifestyle dan merchant partner, termasuk promo Starbucks.
- Semua fitur dapat dikelola digital melalui aplikasi.
❌ Kekurangan:
- Proses klaim cashback masih mengharuskan SMS, sedikit ribet dibanding klaim otomatis.
- Tidak memiliki fasilitas premium seperti akses lounge bandara.
- Bunga kartu kredit tergolong tinggi jika tidak disiplin bayar tepat waktu.
Secara keseluruhan, Digibank Live Fresh VISA cocok untuk kamu yang mencari kartu kredit praktis dengan keuntungan nyata untuk belanja online dan gaya hidup digital. Namun, ingat untuk selalu disiplin dalam mengatur tagihan agar terhindar dari bunga dan denda yang tinggi.
Ingin tahu apakah kartu ini paling cocok untuk kamu? Bandingkan dengan pilihan tabungan, KTA, hingga kartu kredit terbaik lainnya hanya di Tuwaga. Dengan begitu, kamu bisa menemukan produk finansial yang sesuai dengan kebutuhan dan gaya hidup kamu.
